7月14日下午，一场围绕1050克、价值约80万元黄金的紧急拦截行动在建行宁波城建支行上演。客户张阿姨兴冲冲来到网点要求提取巨额黄金，声称用于“女儿订婚”。这一异常的大额需求立刻触发了银行的警觉机制。
敏锐洞察，揪出诈骗蛛丝马迹
柜员按规要求核实用途时，张阿姨无法提供任何订婚证明，且显得异常急躁。更令人起疑的是，经查询，其用于购金的资金竟是当日通过网贷及从他行分散转入，完全不符合正常资金流动模式。网点迅速启动多岗位协同核查机制，建行宁波市分行接报后联合研判，火速向宁波市反诈中心报警。
警银联动，闪电出击拦截骗局
市反诈中心综合张阿姨存在多次高危预警、资金来路不明、涉及敏感投资APP等多重风险，果断判定为电信诈骗，立即指派民警出警并实施保护性止付措施。察觉异常的民警赶到现场时，张阿姨试图取消提金离开，很可能计划转往他行继续操作。
“阿姨别走！您被‘虚假投资理财’诈骗了，钱投进去就进了骗子口袋！”面对网点营运主管与民警的苦口婆心劝阻，张阿姨最终幡然醒悟。她承认深陷一个仿冒投资平台，前期被网购客服发送的理财文档诱骗，小额试水后越陷越深，甚至被要求保密。在众人见证下，张阿姨当场卸载了所有可疑投资APP。
此次价值80万元黄金的诈骗危机得以成功化解，高度依赖警银联动的实战效能，更得益于网点员工的高度警惕、默契配合与快速响应。通过分支行高效协同与警银紧密合作，成功阻止了这起重大电诈案件，有力守护了人民群众的财产安全。
建行宁波市分行表示将持续践行金融为民的责任担当，筑牢安全防线。同时郑重提醒广大市民：警惕线上深度洗脑、线下诱导实物转移的新型诈骗套路，务必捂紧钱包，谨防上当。（通讯员：建轩）
